Un cabinet de gestion de patrimoine, spécialisé dans la transmission.
Zolias est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine qui réunit aujourd’hui 10 associés, partout en France. Nous avons fait de la transmission notre priorité : aider chaque famille à préparer ce qu’elle laissera à ses enfants.
- 10 associés
- Partout en France, en visio
- CIF · COA · CNCEF Patrimoine
Pourquoi la transmission
Chaque famille propriétaire est concernée.
Une maison, une épargne, un contrat d’assurance-vie : tout se transmet, et tout se prépare.
Les leviers prévus par la loi existent, mais ils sont peu connus.
Donations, assurance-vie, don familial : chacun a ses règles, que nous expliquons simplement.
Ils fonctionnent d’autant mieux qu’on s’y prend tôt, notamment avant 70 ans.
Après 70 ans, l’assurance-vie ne transmet plus que 30 500 € sans impôt, pour l’ensemble des bénéficiaires (art. 757 B du CGI).
Votre conseiller en gestion de patrimoine
Vincent Rouffineau-Charrier, président de Zolias
- Diplômé en ingénierie patrimoniale
- Titulaire de la certification professionnelle AMF
- Conseiller en investissements financiers (CIF) et courtier en opérations d’assurance (COA)
Un cadre que vous pouvez vérifier
Conseiller en investissements financiers (CIF)
Inscrit à l’ORIAS sous le n° 25008994.
Courtier en opérations d’assurance (COA)
Statut enregistré à l’ORIAS, sous le même numéro.
Adhérent de la CNCEF Patrimoine
Association professionnelle agréée par l’AMF. N° d’adhérent : 25/862205.
Responsabilité civile professionnelle
Souscrite auprès de Markel Insurance SE.
En lien avec votre notaire
Nous chiffrons et organisons ; votre notaire rédige les actes, comme une donation ou un testament.
Notre méthode
- Le simulateur applique le barème en vigueur et des hypothèses publiées, avec leurs articles du Code général des impôts.
- Ses 80 situations de référence sont des calculs, pas des dossiers de clients.
- L’audit reprend vos documents, vos actes et vos valeurs pour calculer l’impôt réel, héritier par héritier.