Estimation en ligne
Gratuit
- Inclus
- La fourchette de l’impôt sur votre succession, sans et avec leviers simples, et ses hypothèses. L’envoi par e-mail si vous le souhaitez.
- Non inclus
- Le calcul à partir de vos documents.
- Délai
- Immédiat.
Prix de l’audit et de la stratégie
Une estimation gratuite, puis deux étapes payantes au prix fixe. Pour chacune : ce qui est inclus, ce qui ne l’est pas, et le délai.
Votre parcours en trois temps
- Estimation
- Audit
- Stratégie
Audit successoral
299 € TTC
Par virement, après le premier rendez-vous.
L’audit est la première étape de notre mission de conseil patrimonial. Les actes, comme une donation ou un testament, sont rédigés par votre notaire.
- Inclus
- Un rapport écrit : votre patrimoine, l’impôt estimé pour chaque héritier au premier et au second décès, les points d’attention ; deux rendez-vous de 30 minutes, en visio ou par téléphone.
- Non inclus
- Les recommandations détaillées (étape 2), les actes notariés.
- Délai
- sous 10 jours ouvrés après votre virement
Stratégie de transmission
1 500 € TTC
On commence toujours par l’audit.
- Inclus
- Votre plan chiffré avant et après : leviers retenus, montants, calendrier, coordination avec votre notaire ; deux rendez-vous d’une heure.
- Non inclus
- Les frais de notaire, les droits de donation éventuels, les frais des contrats.
- Délai
- plan remis sous 3 semaines après le second rendez-vous
Mise en œuvre
Commissions des contrats souscrits. La mise en place des solutions retenues, avec votre notaire et nos partenaires. Notre rémunération vous est annoncée avant toute souscription.
Les frais de notaire et les droits éventuels. Selon le calendrier de votre plan.
Chaque étape fait l’objet d’une lettre de mission, signée avant tout travail facturé.
Questions sur les tarifs
Qui réalise l’audit ?
Un conseiller du cabinet ZOLIAS SAS, conseiller en investissements financiers (CIF) inscrit à l’ORIAS sous le n° 25008994 et adhérent de la CNCEF Patrimoine. L’audit est la première étape de notre mission de conseil patrimonial : il est réalisé dans le cadre d’une lettre de mission signée par la personne auditée. Les actes, comme une donation ou un testament, sont rédigés par votre notaire.
Que contient le rapport de l’audit ?
Votre situation familiale et votre régime matrimonial ; la carte de votre patrimoine ; l’impôt au premier puis au second décès, héritier par héritier ; les donations et assurances-vie déjà en place ; les points d’attention sur le conjoint, les liquidités et la famille ; les pistes à étudier ensuite.
Les prix sont-ils TTC ?
Oui. Les prix affichés sont TTC : c’est le montant que vous payez.
Dois-je poursuivre après l’audit ?
Non. L’audit est une prestation complète en soi : vous repartez avec votre rapport, et vous restez libre de vous arrêter là.
Comment êtes-vous rémunérés sur les contrats ?
Par des commissions versées par les assureurs ou les sociétés de gestion sur les contrats souscrits. Leur montant vous est annoncé avant toute souscription.
Puis-je changer d’avis ?
Oui. Vous disposez de 14 jours pour renoncer, depuis le lien « Renoncer au contrat ». Si l’audit a déjà commencé à votre demande, seule la part réalisée est due. Une fois le rapport remis, ce droit ne s’applique plus.
Et pour vous, précisément ?
Vous connaissez le prix. L’audit successoral calcule l’impôt réel sur votre succession, héritier par héritier, à partir de vos documents.