Quand construire une stratégie de transmission ?
La stratégie de transmission du patrimoine part de l’audit et de vos priorités. Nous comparons des choix de transmission en regardant l’impôt, les revenus conservés, la protection du conjoint et les droits des enfants. Un scénario doit rester possible à financer et à mettre en œuvre, pas seulement présenter un résultat fiscal favorable.
Le plan décrit les biens concernés, les bénéficiaires, les montants et le calendrier. Les conditions légales, les risques et les ressources à conserver sont indiqués avec les avantages. Le notaire intervient pour les actes et les droits civils ; les relevés et clauses existantes restent la base du travail.
Ce que contient votre plan
- 01Vos objectifs, dans l’ordre : protéger votre conjoint, aider vos enfants, garder vos revenus.
- 02Les leviers retenus, avec leurs conditions et leurs limites.
- 03Les montants : quoi donner, à qui, quand.
- 04Le calendrier, année par année.
- 05L’impôt avant et après, héritier par héritier.
- 06Les actes à faire avec votre notaire.
Le déroulé
- 1
Un premier rendez-vous
Nous partons du rapport d’audit et de vos priorités, avec deux rendez-vous d’une heure.
- 2
Le plan chiffré
Deux ou trois scénarios comparés, puis celui que vous retenez.
- 3
La coordination avec votre notaire
Nous lui transmettons le plan pour la rédaction des actes.
- Délai
- plan remis sous 3 semaines après le second rendez-vous
En résumé
| Stratégie de transmission | |
|---|---|
| Livrable | Plan chiffré avant et après : leviers, montants, calendrier, coordination avec votre notaire |
| Prix | 1 500 € TTC |
| Non inclus | Frais de notaire, droits de donation éventuels, frais des contrats |
Conditions et limites
- On commence toujours par l’audit : la stratégie part de vos chiffres réels.
- Le plan ne vous engage à aucune souscription.
La coordination avec vos conseils
Le plan est remis plan remis sous 3 semaines après le second rendez-vous. Les délais des actes et contrats dépendent ensuite du projet et des professionnels concernés. Les frais de notaire, les droits de donation éventuels et les frais des contrats sont distincts des honoraires de la stratégie.
Vous choisissez les étapes que vous souhaitez engager après avoir lu leurs conditions. Une donation est un engagement durable ; un placement comporte ses frais et ses risques. Le plan ne garantit ni un résultat fiscal futur ni la stabilité des règles, et ne vous impose aucune souscription.
Questions fréquentes
Pourquoi commencer par l’audit ?
Le plan doit partir des biens, des actes et des droits de votre famille. Une estimation seule ne permet pas de choisir les montants et le calendrier avec précision. L’audit identifie ces éléments et les points à clarifier avant les recommandations.
Qui rédige les actes ?
Votre notaire rédige et vérifie les actes nécessaires. Zolias chiffre et organise le plan patrimonial, puis coordonne les points concernés avec vos conseils. Vous restez libre du choix de votre notaire et de chaque mise en place.
Dois-je souscrire les contrats proposés ?
Non. Le plan ne vous engage à aucune souscription. Les frais, les risques et notre rémunération éventuelle sont présentés avant toute décision. Les honoraires des étapes et les coûts de mise en œuvre doivent être distingués.
Règles fiscales en vigueur au 20 octobre 2026.