Offrez l’audit successoral à vos parents
Vos parents pensent d’abord à vous. L’audit leur donne une vue claire de ce qui se passera, avec un conseiller qui explique chaque chiffre.
Ce que vos parents reçoivent
- Un rapport écrit, établi à partir de leurs documents.
- Ce que paierait chacun de leurs héritiers, au premier puis au second décès.
- Deux rendez-vous de 30 minutes, en visio ou par téléphone : l’un pour réaliser l’audit, l’autre pour leur remettre le rapport.
Audit successoral
Famille Exemple
- Situation
- Couple marié, communauté réduite aux acquêts, 2 enfants
- Patrimoine retenu
- 1 200 000 €
- Barème appliqué
- en vigueur au 20 octobre 2026
Document établi à partir des pièces transmises par la famille. Il ne constitue pas un acte notarié.
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Droits au premier décès et au second décès, héritier par héritier
Premier décès (M. Exemple)
Mme Exemple, conjointe
- Part reçue
- —
- Abattement
- Exonérée
- Impôt
- 0 €
Claire, enfant
- Part reçue
- 300 000 €
- Abattement
- 100 000 €
- Impôt
- 38 194 €
Paul, enfant
- Part reçue
- 300 000 €
- Abattement
- 100 000 €
- Impôt
- 38 194 €
Second décès (Mme Exemple)
Claire, enfant
- Part reçue
- 300 000 €
- Abattement
- 100 000 €
- Impôt
- 38 194 €
Paul, enfant
- Part reçue
- 300 000 €
- Abattement
- 100 000 €
- Impôt
- 38 194 €
Total sur les deux successions152 777 €
Points d’attention relevés
- Aucune donation réalisée : l’abattement de chaque enfant est entièrement disponible.
- Résidence principale : 58 % du patrimoine, peu de liquidités pour payer l’impôt.
- Contrat d’assurance-vie sans clause bénéficiaire rédigée sur mesure.
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Comment se passe le cadeau
- Vous laissez votre numéro : nous vous rappelons pour préparer le cadeau avec vous.
- Vos parents nous confient leurs documents et signent leur lettre de mission.
- Nous calculons ce que paierait chacun de leurs héritiers.
- Le paiement : vous ou vos parents, par virement, après le premier rendez-vous.
- Nous leur présentons le rapport, sans engagement pour la suite.
Le rapport reste le leur
Ce sont vos parents qui reçoivent le rapport. Les actes, comme une donation ou un testament, sont rédigés par leur notaire.
Vos questions
Puis-je faire le calcul à la place de mes parents ?
Oui. Le simulateur ne demande ni nom ni coordonnées : répondez avec ce que vous savez de leur situation. Le résultat est une fourchette ; seul l’audit, à partir de leurs documents, calcule l’impôt réel.
Qui réalise l’audit ?
Un conseiller du cabinet ZOLIAS SAS, conseiller en investissements financiers (CIF) inscrit à l’ORIAS sous le n° 25008994 et adhérent de la CNCEF Patrimoine. L’audit est la première étape de notre mission de conseil patrimonial : il est réalisé dans le cadre d’une lettre de mission signée par la personne auditée. Les actes, comme une donation ou un testament, sont rédigés par votre notaire.
Que contient l’audit ?
Un rapport écrit : votre patrimoine, l’impôt estimé pour chaque héritier au premier et au second décès, et les points d’attention. Il est établi à partir de vos documents, puis remis et expliqué lors d’un second rendez-vous de 30 minutes, en visio ou par téléphone. L’audit est la première étape de notre mission de conseil patrimonial.
Travaillez-vous avec mon notaire ?
Oui. Nous chiffrons et organisons ; votre notaire rédige les actes, comme les donations ou le testament. Si vous n’avez pas de notaire, nous pouvons vous en indiquer un.
